이상금융거래탐지요원

이상금융거래탐지요원(FDS Specialist)이란?

비대면 금융 거래의 폭발적인 증가와 함께 고도화되는 전자금융사기에 대응하여, 사후 적발이 아닌 '실시간 탐지 및 선제적 차단'을 수행하는 전문가입니다.
특히 2025년 강화된 「비대면 금융사고 책임분담기준」 및 FDS 고도화 의무에 발맞춰, IT 기술(AI/데이터)과 금융 실무(규제/심리)를 융합하여 실효성 있는 탐지 룰을 운영하고 사고 예방 노력을 입증하는 핵심 역량을 갖춘 인재입니다.

주요 학습 목표

• 규제 대응: 비대면 금융사고 책임분담기준 이해 및 배상 리스크 관리
• 탐지 설계: 사기범의 심리적·기술적 공격 기법 방어 및 FDS 탐지 논리 설계
• 사고 대응: 의심 거래 발생 시 골든타임 내 초동 조치 및 피해 구제 프로세스 수행
• 융합 역량: IT 기술과 금융 사기 대응 실무의 간극을 메우는 데이터 분석 능력 확보

취득 대상

• 금융회사 및 핀테크 기업의 비개발 직군 (기획, 행원, 고객센터 등)
• FDS 및 자금세탁방지(AML) 업무로 직무 전환을 희망하는 입문자
• 사기 예방 프로세스 전반을 이해하고자 하는 내부통제/감사 담당자

기본 정보