금융범죄분석사
금융범죄의 흐름을 읽는 예리한 분석의 눈, 금융범죄의 흔적을 추적하는 전문가
금융범죄분석사(FCA) 소개
금융범죄분석사는 고도화되는 금융범죄에 대응하기 위해
법규, 실제 사례, 그리고 전문적인 추적 및 적발 기법을 활용하여
금융범죄를 심층적으로 분석하는 실전형 분석 전문가 양성 과정입니다.
본 자격 과정을 통해 다양한 금융범죄 데이터와 관련된 법적 지식,
그리고 실무적인 분석 기법을 습득하여 복잡한 금융범죄의 흔적과 증거를
전문적으로 분석할 수 있는 심화 역량을 함양할 수 있습니다.
기본 정보
| 자격명 | 금융범죄분석사 (Financial Crime Analyst) |
자격종류 | 등록민간자격 |
|---|---|---|---|
| 주무부처 | 경찰청 | 등록번호 | 2024-000721 |
| 검정수수료 | 미정 | ||
| 소비자 알림사항 |
① 상기 "금융범죄분석사" 자격은 자격기본법 규정에 따라 등록한 민간자격으로, 국가로부터 인정받은 공인자격이 아닙니다. ② 민간자격 등록 및 공인 제도에 대한 상세내용은 민간자격정보서비스(www.pqi.or.kr)의 '민간자격 소개' 란을 참고하여 주십시오. |
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주요 직무 내용
- 금융 거래 데이터 분석을 통한 이상 징후 탐지 및 보고
- 신종 금융범죄 수법 및 동향 연구
- 내부통제 시스템 구축 및 임직원 교육
- 관련 법규 준수 여부 점검 및 감독기관 보고
취득 대상
- 경찰 근무인원 및 예비 경찰인력 (경찰대학, 경찰행정학과 등)
- 금융감독원 및 특사경 취업 희망자
- 금융범죄 분석 및 예방에 관심이 많은 일반인
자격 활용
- 금융범죄 관련 법규 및 범죄자 심리 분석을 통한 금융사기 메커니즘 규명
- 금융 범죄 추적 및 적발 능력 강화를 통한 현장 대응 역량 증진
- 증거 기반의 적극적 신고를 통한 금융범죄 근절에 기여
해외 유사자격 소개
- 주관기관: 미국공인부정조사사협회(ACFE)
- 주요내용: 금융거래 및 사기 유형, 법률, 조사 기법, 사기 예방 및 억제 등
- 특징: 전 세계 사기 방지 분야의 '골드 스탠다드'로 통하며 수사기관·로펌·기업 감사팀 등 광범위한 분야에서 인정 (한국어 응시 가능)
공인부정조사사 (CFE, Certified Fraud Examiner)
- 주관기관: 국제 자금세탁방지 전문가 협회(ACAMS)
- 주요내용: 가상자산 관련 사기, 은행 시스템 사기 탐지, 데이터 분석 활용 예방 체계 구축 등
- 특징: 금융기관 사기 리스크 관리에 특화되어 있으며 최신 핀테크(FinTech) 관련 사기 대응 능력 강조
공인국제사기예방전문가 (CAFS, Certified Anti-Fraud Specialist)
- 주관기관: 금융범죄 전문가 협회(ACFCS)
- 주요내용: 금융범죄 기초, 자금세탁·부패·탈세·사이버 범죄, 디지털 포렌식 기술 및 수사 등
- 특징: 사기를 넘어 다양한 금융 범죄 간의 연결 고리를 파악하고 통합적으로 대응하는 능력을 검증
공인금융범죄조사사 (CFCS, Certified Financial Crime Specialist)
검정 방법 및 기준
- 검정은 필기시험으로만 운영하며, 온라인 IBT 방식으로 편한 공간에서 자율적으로 상시 응시할 수 있습니다.
- 사전의무 동영상 100% 수강 및 집합교육 수료자에 한해 시험에 응시 가능합니다.
- 시험형태는 4지선다 객관식으로 출제됩니다.


시험 안내
| 시험 유형 | iBT 기반 필기시험 |
|---|---|
| 시험 시간 | 120분 |
| 시험 문항 | 40문항 (4지선다형 객관식) |
| 응시 조건 | 사전 의무 동영상 수강 완료 |
| 합격 기준 | 총점의 70% 이상 득점 |
| 유효 기간 | 유효기간 없음 (매년 보수교육 진행) |
- 자격 응시 결제일로부터 60일 내 온라인 환경에서 상시 응시 가능합니다.
- 시험 불합격 시 재응시료 결제 후 재응시가 가능합니다.
응시료
- 검정 수수료는 미정입니다.
시험과목
| 과목 |
|---|
| 1. 금융범죄란? |
| 2. 범죄학개론 및 범죄수사학 |
| 3. 금융범죄 유형 |
| 4. 금융범죄 분석기법 |
| 5. 금융범죄 관련 법령 |
| 6. 직업윤리 |
| 총 6영역, 60문항 (시험시간: 120분) |
시험일정 안내
| 접수현황 | 시험시간 | 시험구분 | 응시가능기간 | 시험일 | 결과발표일 | 시험접수 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 접수중 | 90분 | 전문가 | 결제일로부터 60일 | 상시 (Online) | 즉시 확인 | OPEN |
- 접수 후 사전의무 동영상 수강 및 시험응시 가능기간은 [마이페이지]에서 확인 가능합니다.
- 불합격 후 재응시료(50,000원) 결제 시, 14일 이내에 재시험을 볼 수 있습니다.
온라인 시험(IBT) 진행 과정
로그인
응시안내 메뉴 클릭
시험 응시하기 클릭
시험 진행 (120분)
결과 확인
시험응시 전 필수 준비물
- PC (권장): 안정적인 시험 진행을 위해 유선 인터넷이 연결된 데스크탑 또는 노트북 사용을 권장합니다.
- Chrome 브라우저: 시험 프로그램은 구글 크롬(Chrome) 브라우저에 최적화되어 있습니다.
- 신분증: 부정행위 방지를 위한 본인 확인용 (웹캠 인증 시 필요할 수 있음)
시험 중 부정행위
- 시험문제 유출 행위 (메모, 촬영 등)
- 타인 대리 시험 또는 타인과 논의하는 행위
- 임의로 시험 프로그램을 종료하는 경우
- 인터넷 검색, 메신저 등 다른 프로그램을 사용하는 행위
합격자 조회 및 합격증 발급
시험 종료 즉시 점수 확인이 가능하며, 합격 기준(70점) 도달 시 합격증 출력이 가능합니다.
자격증 발급 절차
- 홈페이지 로그인
- [마이페이지] 메뉴 클릭
- [자격관리 정보] – [금융범죄분석사] – [금융범죄분석사 자격 정보] 선택
- [합격증] 버튼 클릭하여 출력
경찰 – 전문 강사 양성 및 교육
국민의 생명과 재산을 지키는 민중의 지팡이,
경찰의 금융범죄 전문 지식이 가장 강력한 예방의 창이 됩니다.
- 전문성 활용
- 실제 사례교육
- 교육의 질 확보
지방자치단체 – 현장 중심 예방 인력 배치
우리 지역 주민의 금융 안전, 우리가 지킵니다.
지자체가 직접 채용하는 금융예방관 & 보안관이 지역사회의 든든한 방패가 됩니다.
- 금융범죄취약계층 예방 교육
- 지역사회 밀착형 보호
- 일자리 창출
금융회사 – 전담 인력 배치 및 고객 보호 강화
고객의 신뢰가 곧 회사의 가치,
금융회사가 직접 운영하는 '보이스피싱 전담 인력'이 고객의 재산을 지키는 방패가 됩니다.
- 실시간 모니터링 강화
- 즉각적인 고객 지원
- 임직원 전문성 확보
법무부 – 재범 방지 수강명령 프로그램 운영
범죄의 근원을 차단하고 올바른 금융 사회 구현,
법무부의 '수강명령 프로그램'이 금융사기 사범의 재범을 막는 실효성 있는 도구가 됩니다.
- 실효성 있는 교육 제공
- 사후 관리 강화
- 범죄 억제 효과
개인 – 스스로를 지키고 이웃을 돕는 금융 안전 지킴이
금융범죄를 막는 가장 강력한 방패는 우리 모두의 관심입니다.
나를 지키는 지식을 갖추고, 이웃에게 안전을 전하는 금융 시민의 주인공이 되어주세요.
- 전문자격을 통한 역량 강화
- 금융안전 캠페인 활성화
- 내 자산을 지키는 135 법칙